Il existe de nombreuses options pour investir en ligne. Une option intéressante consiste à investir non pas dans des actifs individuels mais dans des fonds. Un grand nombre de fonds ont fait leur apparition sur le marché ces dernières années, vous offrant ainsi de nombreuses possibilités d'investissement. Toutefois, avant d'acheter vos premiers ETF, vous devez vous familiariser avec leur fonctionnement.

Nous examinons ci-dessous de plus près ce qu'est le trading des ETF, ainsi que le choix de la meilleure plateforme de trading pour le trading des ETF au Maroc.

Qu'est-ce qu'un ETF?

L'abréviation ETF signifie Exchange Traded Funds (fonds négociés en bourse), un type de titre qui se négocie sur les marchés boursiers de manière similaire à la négociation d'actions. Les ETF ont été introduits en 1993.

Les fonds négociés en bourse ou ETF sont des produits d'investissement enregistrés qui suivent la performance d'un groupe ou d'un "panier" d'actions, d'obligations ou de matières premières. Ces "courbes" sont connues sous le nom d'indices. En d'autres termes, un ETF suit la performance de son panier d'actifs sous-jacents tels que des actions, des matières premières, des obligations ou un indice de marché spécifique. Un ETF est l'un des divers produits négociés en bourse (ETP), les autres étant les produits de base négociés en bourse (ETC) et les billets négociés en bourse (ETN).

En termes simples, un ETF est un "panier d'actions", c'est-à-dire un fonds de placement qui suit la valeur d'un indice et se négocie comme un seul titre. Une hausse du cours de l'action d'un fonds de placement indique son succès et ses perspectives. Les fonds eux-mêmes peuvent acheter des actions et d'autres actifs cotés.

Un fonds d'investissement boursier est un portefeuille prêt à l'emploi, qui peut refléter un indice boursier spécifique ou avoir un portefeuille réel d'actions ou, par exemple, de métaux ou d'autres matières premières.

Aujourd'hui, pratiquement chaque indice boursier dispose d'un ETF qui reproduit sa structure.

Plateforme de négociation d'ETF au Maroc
Plateforme de négociation d'ETF au Maroc

Comment investir dans les ETF?

Les actions des fonds négociés en bourse sont cotées en bourse comme des titres ordinaires.  Les actions les plus abordables actuellement sur le marché valent quelques centimes, tandis que les plus chères valent des centaines de dollars.

Si vous souhaitez investir dans les ETF au Maroc, vous devez d'abord trouver un courtier fiable qui travaille avec les ETF.

Trouver un courtier ne devrait pas être difficile. Le marché marocain du courtage est aujourd'hui sursaturé d'offres. Pour commencer, une société de courtage fiable doit nécessairement être autorisée à exercer des activités de courtage. Triez les sociétés en fonction de la disponibilité des permis correspondants, en ne retenant que les sociétés autorisées. Ensuite, étudiez les activités des courtiers sélectionnés et choisissez celui qui a de bonnes critiques, ainsi que des commissions acceptables et une plate-forme de négociation conviviale.

Avec les ETF, vous pouvez investir dans des actions et des obligations d'entreprises, des biens immobiliers, des matières premières, des devises, etc. Il existe à ce jour environ 6 000 ETF.

En achetant une part du fonds, vous devenez copropriétaire d'un vaste portefeuille de titres et votre part reflétera la dynamique de la valeur des actifs du fonds. Une action est une projection de l'ensemble du portefeuille, mais chaque investisseur individuel reçoit un rendement du fonds égal à la somme d'argent apportée (actions du fonds achetées).

Comment investir dans les ETF?
Comment investir dans les ETF?

Types d'ETFs 

Les ETFs peuvent suivre la performance de différentes classes d'actifs:

  • Indices;
  • Panier d'actions de sociétés;
  • Panier d'obligations;
  • Matières premières;
  • Les devises.

 Les ETF sont classés derrière différents groupes, tels que:

  • Les ETF par secteur économique. Il peut s'agir de fonds de construction, de biotechnologie, de sociétés pétrolières et gazières, de banques et de services financiers, de métaux et de mines, d'électricité, d'énergie, de produits pharmaceutiques, de détail et autres;
  • Les FNB d'obligations;
  • Les FNB de produits de base. Il s'agit des métaux précieux, du pétrole, de l'immobilier;
  • Les FNB par style de gestion. Par exemple, les FNB d'actions de croissance, les FNB de sociétés à dividendes élevés, les FNB d'actions sous-évaluées, etc;
  • FNB par taille de capitalisation;
  • Les FNB par région (FNB américain, FNB australien, FNB canadien, FNB européen, FNB japonais, FNB des marchés émergents).

Une fois que vous avez choisi un courtier fiable, demandez-lui à quels ETF il donne accès. Inscrivez-vous sur la plate-forme de négociation en ligne du courtier, ouvrez un compte et commencez à négocier.

Types d'ETFs
Types d'ETFs

Plate-forme de négociation des ETF

Nous avons choisi, à notre avis, la meilleure plateforme de négociation d'ETF au Maroc. La plateforme est facile à inscrire, ainsi que facile à financer et à retirer, avec des limites de transaction basses et sans frais sur la plupart des services. Oui, vous aurez l'occasion d'apprendre à trader sur un compte de démonstration gratuit, et vous aurez également accès à une série de tutoriels vidéo gratuits sur le trading. Vous pourrez également consulter les actualités boursières et les mises à jour des cours actuels directement sur la plateforme.

La plateforme de trading que nous avons choisie vous donne accès à 24 ETFs.

Grâce à l'interface conviviale de la plateforme, vous pourrez consulter de brèves informations sur chaque fonds. Dans la section "aperçu", vous verrez le prix d'achat et de vente actuel de l'actif, une brève description du fonds et des statistiques sur les mouvements de prix sur 5 ans, 1 an, 1 mois et 1 jour.

Dans la section "analyse", vous trouverez une description plus détaillée du fonds. Vous y trouverez également des informations sur les heures de négociation, l'effet de levier, les conditions de négociation et l'actualité du fonds. Ce type d'informations est très utile et pratique.

Aperçu des fonds ETF sur la plateforme de négociation
Aperçu des fonds ETF sur la plateforme de négociation

La salle des marchés de la plateforme est également très pratique. Vous y verrez un graphique de l'évolution du prix de l'actif et toutes les options nécessaires au trading : les boutons "acheter" et "vendre", le "multiplicateur", l'onglet avec les indicateurs, etc. Grâce à la flexibilité des paramètres de la plateforme, vous pourrez afficher les options que vous souhaitez, directement sur l'écran de la salle des marchés. Par exemple, vous pouvez personnaliser l'affichage du flux d'actualités sur la barre latérale gauche afin de ne manquer aucune actualité qui vous intéresse. Ou, à l'inverse, supprimer le fil d'actualités de l'écran de la salle des marchés s'il vous distrait. Vous pouvez configurer les fenêtres comme vous le souhaitez, en affichant jusqu'à neuf graphiques en même temps, si nécessaire. Vous pouvez réorganiser et redimensionner les fenêtres de travail sur votre écran d'ordinateur en les faisant simplement glisser et en les déposant avec votre souris. Vous pouvez choisir un thème sombre ou clair pour l'interface, et vous pouvez modifier la palette de couleurs des graphiques et des indicateurs à votre convenance et sans vous fatiguer les yeux.

Vous pouvez visualiser plusieurs graphiques à la fois
Vous pouvez visualiser plusieurs graphiques à la fois

Comment s'inscrire à une plateforme de négociation d'ETF?

Alors, nous vous avons convaincu de l'aspect pratique et de la fiabilité de la plateforme ? Allons-y, inscrivez-vous ! C'est très rapide et vous ferez le travail facilement. Pour commencer, rendez-vous sur le site du courtier, cherchez le bouton "register", cliquez dessus et le système vous redirigera vers la page d'inscription. C'est très simple, il suffit de remplir les lignes du formulaire d'inscription, de mettre un "plus" dans la case "Accord sur les conditions générales" et "Politique de confidentialité" et de confirmer l'inscription par la procédure standard, en utilisant votre e-mail et en suivant les instructions de la plateforme.

Processus d'enregistrement
Processus d'enregistrement

Compte de démo

Disposer d'un compte de démonstration est probablement la chose la plus importante que vous devez prendre en compte lorsque vous choisissez une plateforme de trading. Avec un compte de démonstration, vous pouvez vous familiariser avec la plateforme et apprendre et affiner vos compétences de trading. Sur votre compte de démonstration, vous aurez accès à 10000 $ de fonds factices, que vous pourrez utiliser à des fins de test. Bien entendu, vous ne pourrez pas retirer cette somme, mais il n'est pas nécessaire de récupérer l'argent en cas d'échec des opérations de test. De cette façon, vous vous entraînez sans perdre d'argent réel. Lorsque vous serez suffisamment expérimenté, ouvrez un compte réel et commencez à trader réellement.

Sélectionnez un compte
Sélectionnez un compte

Compte réel

Un compte réel signifie de l'argent réel et des transactions réelles. Ici, vous devez être prudent et réfléchi, car vous perdrez de l'argent réel si la transaction échoue. Ainsi, à moins que vous n'ayez une expérience suffisante du trading, commencez par de petits montants, de sorte que vous ne serez pas ruiné si vous les perdez. Les experts du marché recommandent de ne pas consacrer plus de 10 % de vos fonds disponibles à des investissements de départ. Laissez votre investissement croître en même temps que votre expérience. Le trading en ligne est une activité risquée et vous devez garder cela à l'esprit. Activez un compte réel en l'alimentant d'au moins 10 $. Vous pouvez effectuer un dépôt directement depuis la plateforme, en cliquant sur le bouton "dépôt" et en sélectionnant l'une des méthodes de paiement. La méthode la plus populaire parmi les traders est le dépôt par carte bancaire, qui est rapide et pratique. Cependant, vous pouvez également utiliser l'un des systèmes de paiement en ligne proposés par la plateforme. Vous serez crédité instantanément, quelle que soit la méthode de financement choisie. Les retraits peuvent être effectués à l'aide des mêmes outils, avec un montant minimum de retrait de seulement 2$.

Réapprovisionnement des comptes
Réapprovisionnement des comptes

Outils de la plateforme de négociation des ETF

Les plates-formes modernes proposent des outils de négociation qui peuvent simplifier le processus de négociation et contribuer à sécuriser vos transactions dans une certaine mesure. Les outils de trading les plus populaires parmi les traders sont le stop loss et le take profit.

Le Stop Loss et le Take Profit sont des types d'ordres stop automatiques ou d'ordres stop-loss, qui sont conçus pour limiter le trading en cas de certaines ou d'autres conditions, préalablement définies par le trader.

Les ordres stop-loss ne vous permettent pas de suivre les changements de cotation en temps réel, ce qui est pratique pour les investisseurs conservateurs qui ne veulent pas passer beaucoup de temps à surveiller constamment les changements dans leur portefeuille. Les ordres stop-loss ne sont pas limités dans le temps, c'est-à-dire qu'ils restent en vigueur jusqu'à ce qu'ils soient déclenchés.

Avantages et inconvénients de la négociation des ETF

Il ne fait aucun doute qu'un ETF est un excellent instrument financier. La négociation des ETF présente des avantages et des inconvénients.

Les avantages comprennent les points suivants:

  • Diversification : les investisseurs peuvent posséder des dizaines, des centaines, voire des milliers de titres dans un seul ETF. En détenant plusieurs titres, vous pouvez réduire la volatilité de votre portefeuille par rapport à l'achat d'un ou plusieurs titres.
  • Frais réduits : La plupart des FNB sont gérés passivement, ils ne nécessitent donc pas de frais importants pour la maintenance, la recherche ou le maintien d'un personnel important d'analystes. 
  • Négociés en bourse : Un FNB peut être acheté et vendu au cours d'une séance de négociation sur une bourse. Comme il s'agit d'un instrument négocié en bourse, différents ordres peuvent être passés - ordres à cours limité, ordres au marché, ordres à seuil de déclenchement, etc.

Inconvénients de la négociation des ETF: 

  • Frais de négociation : outre les frais de gestion du fonds lui-même, vous devrez payer des frais de transaction boursière à votre courtier.
  • ETF à créneau étroit : Il s'agit d'un inconvénient notionnel dans la mesure où certains fonds négociés en bourse sont étroitement ciblés et peuvent donc être plus risqués que les fonds qui suivent des indices larges.
  • Écarts : vous achetez généralement un FNB avec un faible écart par rapport à la VNI (valeur nette d'inventaire).

Pour voir de près les avantages et les inconvénients de ce type de négociation, ouvrez un compte de démonstration gratuit et essayez de négocier des ETF en pratique. C'est peut-être l'instrument financier qui deviendra votre principal atout dans le trading en ligne.